完整记录每月投资组合结果、计算方法、基准、股息、费用与业绩落后的时期。
截至 · 每月更新每月记录
决策与结果
- TWRR
- +38.27%
- 时间加权回报・重建值・累计
- 投资组合 XIRR
- +24.43%
- 资金加权回报・年化
- SPY XIRR
- +19.26%
- 基准比较・模拟・年化
业绩图表
以一致方式衡量
累计重建 TWRR
以收盘估值重建的累计 TWRR；假设资金于期初流入，净股息与费用于期末结算，并非实际日内 TWRR。
- 投资组合
- SPY
使用鼠标、触控或左右方向键，比较每月回报。
累计重建 TWRR
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| 月底日期 | 股票市场价值 | 投资组合 TWRR | SPY TWRR |
|---|---|---|---|
| 2026年9月30日 | $127,533.11 | +38.27% | +32.20% |
| 2026年8月31日 | $121,301.99 | +31.39% | +32.63% |
| 2026年7月31日 | $117,230.24 | +26.98% | +29.17% |
| 2026年6月30日 | $114,136.23 | +24.45% | +29.13% |
| 2026年5月31日 | $117,464.23 | +27.93% | +30.47% |
| 2026年4月30日 | $105,144.50 | +14.50% | +23.95% |
| 2026年3月31日 | $88,918.83 | -3.16% | +12.16% |
| 2026年2月28日 | $93,502.54 | +1.71% | +17.99% |
| 2026年1月31日 | $100,301.45 | +10.05% | +19.02% |
| 2025年12月31日 | $102,259.88 | +14.75% | +17.29% |
| 2025年11月30日 | $99,987.88 | +15.73% | +17.20% |
| 2025年10月31日 | $95,641.97 | +22.93% | +16.97% |
| 2025年9月30日 | $81,436.74 | +17.35% | +14.25% |
| 2025年8月31日 | $65,258.27 | +10.99% | +10.32% |
| 2025年7月31日 | $63,165.74 | +9.81% | +8.10% |
| 2025年6月30日 | $56,326.48 | +6.54% | +5.66% |
| 2025年5月31日 | $52,220.75 | -1.32% | +0.50% |
| 2025年4月30日 | $44,215.43 | -9.47% | -5.44% |
| 2025年3月31日 | $37,731.71 | -9.70% | -4.62% |
| 2025年2月28日 | $27,669.01 | -4.75% | +1.01% |
| 2025年1月31日 | $17,083.22 | +0.20% | +2.31% |
| 2024年12月31日 | $542.29 | -1.90% | -0.36% |
年化 XIRR
每个月底自成立以来的年化 XIRR，并非各月份的单月回报；不足 30 天的期间不作年化，也不绘入折线。
- 投资组合
- SPY
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年化 XIRR
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| 月底日期 | 股票市场价值 | 投资组合 XIRR | SPY XIRR |
|---|---|---|---|
| 2026年9月30日 | $127,533.11 | +24.43% | +19.26% |
| 2026年8月31日 | $121,301.99 | +21.14% | +21.00% |
| 2026年7月31日 | $117,230.24 | +19.27% | +19.94% |
| 2026年6月30日 | $114,136.24 | +18.66% | +21.64% |
| 2026年5月31日 | $117,464.23 | +23.78% | +24.94% |
| 2026年4月30日 | $105,144.51 | +11.63% | +20.54% |
| 2026年3月31日 | $88,918.83 | -8.48% | +8.62% |
| 2026年2月28日 | $93,502.55 | -2.92% | +17.60% |
| 2026年1月31日 | $100,301.44 | +9.36% | +21.43% |
| 2025年12月31日 | $102,259.88 | +19.13% | +21.75% |
| 2025年11月30日 | $99,987.88 | +24.64% | +25.55% |
| 2025年10月31日 | $95,641.97 | +46.69% | +29.73% |
| 2025年9月30日 | $81,436.74 | +43.17% | +29.22% |
| 2025年8月31日 | $65,258.27 | +34.39% | +25.03% |
| 2025年7月31日 | $63,165.74 | +39.41% | +24.53% |
| 2025年6月30日 | $56,326.48 | +38.61% | +23.24% |
| 2025年5月31日 | $52,220.76 | +15.15% | +8.96% |
| 2025年4月30日 | $44,215.43 | -20.68% | -16.83% |
| 2025年3月31日 | $37,731.71 | -39.86% | -29.32% |
| 2025年2月28日 | $27,669.01 | -39.75% | -4.76% |
| 2025年1月31日 | $17,083.22 | +7.05% | +35.85% |
| 2024年12月31日 | $542.29 | 未年化：不足 30 天 | 未年化：不足 30 天 |
计算方法
累计重建 TWRR： 以几何方式串接收盘估值期间的回报，呈现未经年化的累计业绩。含交易费用的买入成本及获赠股票视为期初投入，净股息与融资费用于期末结算。赠股按前一期收盘价估值，拆股只调整股数；非交易日沿用前一交易日收盘价。这些假设无法还原实际日内估值，也不代表符合 GIPS 标准。
年化 XIRR： 根据买入成本、净股息、融资利息的实际日期与期末市场价值，计算资金加权回报。图表每个点代表该月底自成立以来的年化回报，并非该月单月回报；不足 30 天的期间不作年化。
SPY 比较： TWRR 图表采用同一数据批次的股息调整价格，自首次买入日期起计算，不额外扣除模拟交易费用。XIRR 图表按投资组合的买入日期模拟投资：买入金额决定单位数，现金流出则包含交易费用。两者均为假设性比较，并非实际持有 SPY 的业绩。
股票与 ETF： 两项指标均排除现金余额、独立基金账户持仓及负债余额。股票交易记录内的上市 ETF（包括 VGT 与 GRNY）仍纳入计算。股息按扣缴税后金额计入，回报则扣除交易费用与融资利息。账户出入金不属于此计算范围，结果并不代表整个证券账户的业绩。