完整記錄每月投資組合結果、計算方法、基準、股息、費用與績效落後的時期。
截至 · 每月更新每月記錄
決策與結果
- TWRR
- +38.27%
- 時間加權報酬・重建值・累積
- 投資組合 XIRR
- +24.43%
- 資金加權報酬・年化
- SPY XIRR
- +19.26%
- 基準比較・模擬・年化
績效圖表
以一致方式衡量
累積重建 TWRR
以收盤估值重建的累積 TWRR；假設資金於期初流入，淨股息與費用於期末結算，並非實際日內 TWRR。
- 投資組合
- SPY
使用滑鼠、觸控或左右方向鍵，比較每月報酬。
累積重建 TWRR
正在載入互動圖表…
捲動表格以比較欄位，並查看較早月份。
| 月底日期 | 股票市場價值 | 投資組合 TWRR | SPY TWRR |
|---|---|---|---|
| 2026年9月30日 | $127,533.11 | +38.27% | +32.20% |
| 2026年8月31日 | $121,301.99 | +31.39% | +32.63% |
| 2026年7月31日 | $117,230.24 | +26.98% | +29.17% |
| 2026年6月30日 | $114,136.23 | +24.45% | +29.13% |
| 2026年5月31日 | $117,464.23 | +27.93% | +30.47% |
| 2026年4月30日 | $105,144.50 | +14.50% | +23.95% |
| 2026年3月31日 | $88,918.83 | -3.16% | +12.16% |
| 2026年2月28日 | $93,502.54 | +1.71% | +17.99% |
| 2026年1月31日 | $100,301.45 | +10.05% | +19.02% |
| 2025年12月31日 | $102,259.88 | +14.75% | +17.29% |
| 2025年11月30日 | $99,987.88 | +15.73% | +17.20% |
| 2025年10月31日 | $95,641.97 | +22.93% | +16.97% |
| 2025年9月30日 | $81,436.74 | +17.35% | +14.25% |
| 2025年8月31日 | $65,258.27 | +10.99% | +10.32% |
| 2025年7月31日 | $63,165.74 | +9.81% | +8.10% |
| 2025年6月30日 | $56,326.48 | +6.54% | +5.66% |
| 2025年5月31日 | $52,220.75 | -1.32% | +0.50% |
| 2025年4月30日 | $44,215.43 | -9.47% | -5.44% |
| 2025年3月31日 | $37,731.71 | -9.70% | -4.62% |
| 2025年2月28日 | $27,669.01 | -4.75% | +1.01% |
| 2025年1月31日 | $17,083.22 | +0.20% | +2.31% |
| 2024年12月31日 | $542.29 | -1.90% | -0.36% |
年化 XIRR
每個月底自成立以來的年化 XIRR，並非各月份的單月報酬；不足 30 天的期間不作年化，也不繪入折線。
- 投資組合
- SPY
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年化 XIRR
正在載入互動圖表…
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| 月底日期 | 股票市場價值 | 投資組合 XIRR | SPY XIRR |
|---|---|---|---|
| 2026年9月30日 | $127,533.11 | +24.43% | +19.26% |
| 2026年8月31日 | $121,301.99 | +21.14% | +21.00% |
| 2026年7月31日 | $117,230.24 | +19.27% | +19.94% |
| 2026年6月30日 | $114,136.24 | +18.66% | +21.64% |
| 2026年5月31日 | $117,464.23 | +23.78% | +24.94% |
| 2026年4月30日 | $105,144.51 | +11.63% | +20.54% |
| 2026年3月31日 | $88,918.83 | -8.48% | +8.62% |
| 2026年2月28日 | $93,502.55 | -2.92% | +17.60% |
| 2026年1月31日 | $100,301.44 | +9.36% | +21.43% |
| 2025年12月31日 | $102,259.88 | +19.13% | +21.75% |
| 2025年11月30日 | $99,987.88 | +24.64% | +25.55% |
| 2025年10月31日 | $95,641.97 | +46.69% | +29.73% |
| 2025年9月30日 | $81,436.74 | +43.17% | +29.22% |
| 2025年8月31日 | $65,258.27 | +34.39% | +25.03% |
| 2025年7月31日 | $63,165.74 | +39.41% | +24.53% |
| 2025年6月30日 | $56,326.48 | +38.61% | +23.24% |
| 2025年5月31日 | $52,220.76 | +15.15% | +8.96% |
| 2025年4月30日 | $44,215.43 | -20.68% | -16.83% |
| 2025年3月31日 | $37,731.71 | -39.86% | -29.32% |
| 2025年2月28日 | $27,669.01 | -39.75% | -4.76% |
| 2025年1月31日 | $17,083.22 | +7.05% | +35.85% |
| 2024年12月31日 | $542.29 | 未年化：不足 30 天 | 未年化：不足 30 天 |
計算方法
累積重建 TWRR： 以幾何方式串接收盤估值期間的報酬，呈現未年化的累積績效。含交易費用的買入成本及獲贈股票視為期初投入，淨股息與融資費用於期末結算。贈股按前一期收盤價估值，拆股只調整股數；非交易日沿用前一交易日收盤價。這些假設無法還原實際日內估值，也不代表符合 GIPS 標準。
年化 XIRR： 依買入成本、淨股息、融資利息的實際日期與期末市場價值，計算資金加權報酬。圖表每個點代表該月底自成立以來的年化報酬，並非該月單月報酬；不足 30 天的期間不作年化。
SPY 比較： TWRR 圖表採用同一資料批次的股息調整價格，自首次買入日期起計算，不額外扣除模擬交易費用。XIRR 圖表按投資組合的買入日期模擬投資：買入金額決定單位數，現金流出則包含交易費用。兩者均為假設性比較，並非實際持有 SPY 的績效。
股票與 ETF： 兩項指標均排除現金餘額、獨立基金帳戶持倉及負債餘額。股票交易紀錄內的上市 ETF（包括 VGT 與 GRNY）仍納入計算。股息按扣繳稅後金額計入，報酬則扣除交易費用與融資利息。帳戶出入金不屬於此計算範圍，結果並不代表整個證券帳戶的績效。